في متاهة الأسواق المالية في الهند، تكمن حقيقة مزعجة تحت سطح إدارة الثروات: حيث أن اثنتان من كل ثلاث محافظ استثمارية كان أداؤها أقل كثيراً من أداء مؤشراتها المعيارية. هذه ليست مجرد إحصائية – فهي تمثل عددًا لا يحصى من الأحلام المؤجلة وخطط التقاعد المعرضة للخطر. باعتبارنا شخصًا قضى 20 عامًا في تحليل أنماط الاستثمار وبناء حلول إدارة الثروات، فإن هذا الواقع يتطلب اهتمامنا الفوري.
وقد كشف التحليل الأخير لأكثر من 400 ألف محفظة صناديق استثمار مشتركة من خلال منصات مراقبة الثروات المتقدمة عن صورة صارخة: ما يقرب من 65٪ من المحافظ تفشل في مطابقة، ناهيك عن تجاوز، المعايير الخاصة بكل منها. وهذا الأداء الضعيف ليس مجرد انتكاسة مؤقتة؛ إنه وباء تآكل الثروة الذي يتفاقم بمرور الوقت، ويؤثر بشكل خاص على الأفراد ذوي الثروات العالية (HNIs) الذين لديهم الكثير ليخسروه.
الأسباب الجذرية لهذا الأداء الضعيف على نطاق واسع هي أسباب منهجية وسلوكية. مع أكثر من 1800 صندوق استثمار مشترك و5000…
